外貿(mào)中出口商語(yǔ)言交流不便，不熟悉國(guó)際慣例，各國(guó)法律風(fēng)俗差異，距離遙遠(yuǎn)，晝夜顛倒有時(shí)間差，跨國(guó)費(fèi)用高昂追討困難等等因素，為形形色色的國(guó)際欺詐提供了便利的條件。國(guó)際貿(mào)易欺詐大致可分兩類，一類是純粹的騙子型，一開始就設(shè)計(jì)好騙局引人上鉤；一類則屬于奸商型，即生意照做，只是利用各種手段在交易過(guò)程中設(shè)置障礙，以降價(jià)、索賠等方法達(dá)到逼出口商賤賣產(chǎn)品的目的。

    騙子型案例最常見的就是那種“天上掉餡餅”式。比如外貿(mào)企業(yè)常常收到的那種“419詐騙信”，騙局的基本格式是：聲稱因?yàn)楦鞣N原因----這種原因往往與時(shí)俱進(jìn)，跟國(guó)際新聞動(dòng)態(tài)緊密聯(lián)系而顯得逼真，什么非洲政變、伊拉克高官外逃，或銀行清算等等，獲得了一大筆錢----通常有上千萬(wàn)美金，而因?yàn)楫?dāng)?shù)劂y行、政府管制或局勢(shì)動(dòng)蕩，無(wú)法直接取出。

    不得已采取秘密聯(lián)系的辦法，請(qǐng)求你提供帳戶中轉(zhuǎn)一下，將這巨額獎(jiǎng)金轉(zhuǎn)到你的戶頭再轉(zhuǎn)出去。作為酬謝，將分給你若干百分比的金額。這種騙局看上去非常簡(jiǎn)單：你什么也不用做，僅僅是提供帳戶，然后坐等收錢即可。而實(shí)際上如果真上當(dāng)去參與的話，接下來(lái)的發(fā)展大致有四種，

    其一，“事關(guān)重大需要面談”，引誘你到第三國(guó)，借機(jī)綁架勒索；

    其二，聲稱辦理轉(zhuǎn)帳過(guò)程中需要若干手續(xù)費(fèi)，騙取錢財(cái)；

    其三，聲稱需要詳細(xì)銀行資料，慢慢套取帳戶信息，最后竊取帳戶內(nèi)金額；

    其四，利用你合法正規(guī)的貿(mào)易銀行帳戶作為國(guó)際洗錢臨時(shí)渠道。雖然騙局簡(jiǎn)單，但普遍人都有通病，初涉騙局時(shí)警惕小心滿腹狐疑，真的上當(dāng)參與便全身心投入，不斷說(shuō)服自己相信那些哪怕是明顯的荒謬之處，清醒過(guò)來(lái)發(fā)現(xiàn)自己受騙了又羞愧難當(dāng)不愿啟齒。

    這也是很多簡(jiǎn)單老騙局卻能幾十年“長(zhǎng)盛不衰”的緣故。上述騙局最早大規(guī)模出自尼日利亞，當(dāng)?shù)卣�府成�?19調(diào)查”，后統(tǒng)稱類似手法為619詐騙。猖獗的時(shí)候，外貿(mào)公司幾乎每天都能收到類似信件。類似的還有聲稱自己是聯(lián)合國(guó)非洲難民署等組織的，以政府采購(gòu)的幌子引人入局，再以“況標(biāo)費(fèi)”、“登記費(fèi)”、“文件費(fèi)”等名目騙取小錢。騙子的另一做法就是騙取貨物。

    多見于西非國(guó)家騙子。通常的做法是采用D/P結(jié)算，或預(yù)付小額訂金。等出口商將貨物運(yùn)抵非洲后，或勾結(jié)貨代，無(wú)單放貨（憑貨代指示，無(wú)需正本貨代提單而提貨）；或無(wú)理拒付，利用出口商不愿反返運(yùn)（因往返運(yùn)費(fèi)昂貴且手續(xù)不便）的心理，讓貨物滯留碼頭導(dǎo)致海關(guān)拍賣，再以賤價(jià)收購(gòu)。這類騙子的典型特征。

    一是來(lái)自傳統(tǒng)的國(guó)際騙子聚集地尼日利亞、貝寧；

    二是洽談時(shí)會(huì)明顯感覺對(duì)產(chǎn)品不熟悉；

    三是交易爽快，一般對(duì)價(jià)格不會(huì)太苛刻，讓利頗多以促使早日成交；

    四是多半堅(jiān)持D/P形式結(jié)算。有些騙子會(huì)“放長(zhǎng)線釣大魚”，開始做些小額交易，“付款及時(shí)信用可靠”，等賣家放松警惕以后，再進(jìn)行一次大批量的買賣；交貨付款的時(shí)間多選擇周末節(jié)假日，利用國(guó)際時(shí)差和假日公休等做文章，引誘賣家先交貨，旋即逃之夭夭。

    更有甚者，假裝付款，故意填錯(cuò)銀行資料。獎(jiǎng)金在途的時(shí)候催促專家發(fā)貨。賣家如果不了解銀行匯款“到帳”和“在途”的區(qū)別，麻痹大意，就很容易上當(dāng)。貨發(fā)出去以后，錢匯抵國(guó)內(nèi)帳戶，卻因資料有誤而無(wú)法入帳，返退回去，賣家錢貨兩空。

    對(duì)于這些純粹的騙子倒還好辦，不迷信輕易的“財(cái)運(yùn)”，不參與非法的勾當(dāng)，對(duì)初次交易的客戶堅(jiān)持信用證或相當(dāng)比例的預(yù)付款，并且采用CNF/CIF這樣便于控制特權(quán)的方式。商業(yè)信用要講，警惕性卻不能放，即便合作過(guò)的客戶，也要堅(jiān)持按合同辦理。對(duì)客戶的非份要求，可以不傷和氣地拖延推諉。付款交貨類型的，對(duì)節(jié)假日特別注意等等，基本上能杜絕。奸商型欺詐就比較復(fù)雜了，其中虛虛實(shí)實(shí)撲朔迷離。最典型的當(dāng)屬故意設(shè)置信用證軟條款。 

　　例如一份德國(guó)食品進(jìn)口商的信用證中規(guī)定：同時(shí)在出貨前該產(chǎn)品市場(chǎng)變化，行情下跌。于是申請(qǐng)人遲遲不安排驗(yàn)貨，經(jīng)出口商多次催促后驗(yàn)貨許可裝船，卻仍不出具相關(guān)正本確認(rèn)文件，并提出降價(jià)要求。因信用證即將到期，為取得客戶的檢驗(yàn)許可證明，出口商不得不接受，導(dǎo)致?lián)p失。這種“出貨前需經(jīng)開證申請(qǐng)人檢驗(yàn)并許可裝運(yùn)”一類條款，因?yàn)闄z驗(yàn)單證出具權(quán)完全控制在信用證申請(qǐng)人手中，風(fēng)險(xiǎn)極大。

    另一類則是在“無(wú)單放貨”上做文章。常見于FOB交易條件下，與貨代勾結(jié)，或干脆采用非特權(quán)憑證的FCR等代替提單，或在信用證項(xiàng)下與銀行聯(lián)手，以擔(dān)保函形式先行提貨。

    例如：

    某美國(guó)工藝品進(jìn)口商以信用證方式進(jìn)口一批像框。貨到美國(guó)后卻以某單證缺少一份副本為由拒付單證，要求扣款（實(shí)際原因是前一批貨物部分黏膠不潔，索賠未果）。經(jīng)貨代核查，該批貨物已經(jīng)提走。出口廠商聞?dòng)嵈篌@，通過(guò)銀行質(zhì)詢開證行，開證行卻聲稱單證仍保管完整。猶豫再三，出口廠家接受扣款要求。

    實(shí)際上在本案例中，因?yàn)橥馍毯烷_證行規(guī)模較大，過(guò)去信譽(yù)一直不錯(cuò)，因此在核查發(fā)現(xiàn)貨被提走以后，工廠不必驚慌而反倒可以安心。因?yàn)榇藭r(shí)的狀況基本上可以肯定是客戶采用的是“擔(dān)保提貨”方式，雖然全套單據(jù)形式上仍掌握在開證行手中，但銀行已經(jīng)無(wú)法退回。

    如果工廠堅(jiān)持付款或退單，客戶與開證行勢(shì)必妥協(xié)。遺憾的是工廠不了解信用證的相關(guān)規(guī)定，得知貨物被提就亂了方寸主動(dòng)退卻了。對(duì)付奸商型騙子，需要比較扎實(shí)的外貿(mào)知識(shí)，熟悉貿(mào)易慣例，在洞悉內(nèi)情的前提下，不受恐嚇，堅(jiān)持原則。平時(shí)可多積累行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，收集各類詐騙案例以資參考。除了各色外國(guó)騙子，國(guó)內(nèi)的騙局也不少，多數(shù)的貿(mào)易公司和工廠外貿(mào)業(yè)務(wù)員都碰見過(guò)。

    比如一個(gè)典型的案例：某“工貿(mào)公司”發(fā)來(lái)傳真并電話聯(lián)系，聲稱他們有一種產(chǎn)品想請(qǐng)你作代理，很快便寄來(lái)了免費(fèi)樣品和價(jià)目表。你完全不需要支付代理費(fèi)和前期投入，找到客戶后賺取差價(jià)即可----甚至他們聲稱免費(fèi)為你做廣告。一切看起來(lái)都毫無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)槟愕侥壳盀橹箾]有任何支出。若干時(shí)間以后，會(huì)有一“軍工企業(yè)”來(lái)電，求購(gòu)此產(chǎn)品。一番討價(jià)還價(jià)后達(dá)成協(xié)議。回頭“工貿(mào)公司”聯(lián)系亦無(wú)問(wèn)題。看上去一筆差價(jià)唾手可得。有時(shí)候“軍工企業(yè)”甚至?xí)�預(yù)付訂金。

    有訂金在手，很多受害者就失去了警惕性。這時(shí)候，“軍工企業(yè)”要求緊急交貨，“工貿(mào)公司”表示正好有一批發(fā)往受害人附近城市，可以調(diào)撥出來(lái)，但要求當(dāng)面驗(yàn)貨付款，“軍工企業(yè)”自然派人配合。交接的時(shí)候，“驗(yàn)貨無(wú)誤”，“軍工企業(yè)”借口辦理付款而離開，“工貿(mào)企業(yè)”的司機(jī)則著急趕去另一家送貨催促付款，等受害人付款后騙子搭檔便一起失蹤。受害人高價(jià)買下一堆無(wú)用的貨物。

    此外騙子還會(huì)根據(jù)受害人的反應(yīng)“見機(jī)行事”變換招術(shù)，或掉包，或利用空頭支票、假支票打時(shí)間差等不一而足。另外最常見的是，某“國(guó)有企業(yè)”一下子訂購(gòu)了你幾十萬(wàn)的貨物，但要求你當(dāng)?shù)孛嬲�。見面后要你�?qǐng)吃飯、送禮，打點(diǎn)上級(jí)等等。一頓飯下來(lái)后便杳無(wú)音訊。更惡劣的甚至有綁架、美色引誘勒索等等。此外，打著“國(guó)際項(xiàng)目投資”的幌子，許諾給你注入幾十萬(wàn)美金，要求你出具“符合要求”的全英文項(xiàng)目可行性報(bào)告----這對(duì)許多急需資金而缺少外語(yǔ)人才的企業(yè)頗為為難，即使請(qǐng)翻譯公司幫忙，也會(huì)被種種理由挑剔。然后露出真面目，要求你交納數(shù)千甚至上萬(wàn)的“項(xiàng)目報(bào)告費(fèi)”。如何對(duì)付國(guó)內(nèi)騙子？很多人第一個(gè)念頭就是核查對(duì)方公司的真?zhèn)�。想法固然沒錯(cuò)，可如今查一個(gè)公司的底細(xì)極容易又難。容易者，信息發(fā)達(dá)，很多地方特別是大城市政務(wù)公開，工商登記是可能免費(fèi)或少量收費(fèi)來(lái)查詢的。難者，“純假”的騙子越來(lái)越少，更多的騙子公司工商資料齊全，冠冕體面，有真有假虛虛實(shí)實(shí)。行走的又多為灰色空間，利用法律和國(guó)家行政管理和部門協(xié)作的漏洞。所以，很多時(shí)候即使核查有此公司，也并無(wú)多大的參考價(jià)值。
 有些最基本的判斷方法。首先看公司名。正規(guī)的公司名稱是這樣的：

    地市名+企業(yè)+行業(yè)類別+企業(yè)性質(zhì)

    如上海/東運(yùn)/進(jìn)出口/有限公司或?qū)幉?久星/鋁制品/廠或香港/洪升行/國(guó)際貿(mào)易/有限公司大陸地區(qū)，一般是不允許以國(guó)名或“環(huán)球”一類的名稱來(lái)命名公司的。但是，香港或國(guó)外一些區(qū)可以。因此，當(dāng)看到類似于“環(huán)球國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)投資公司”的名字時(shí)，基本可以斷定不是國(guó)內(nèi)注冊(cè)的公司。而更有可能是在境外登記的一個(gè)“紙片公司”，然后在國(guó)內(nèi)做個(gè)辦事處工商登記而已。并不說(shuō)這類公司是騙子----事實(shí)上，頗有一些只有一間辦公室三兩個(gè)非常可疑的公司，其實(shí)手里真的有大筆的錢尋找投資的。所以說(shuō)，騙子公司虛虛實(shí)實(shí)，難以深究。當(dāng)然了，可能的話，側(cè)面了解一點(diǎn)資料沒壞處，但不是關(guān)鍵。

    沒有把握的時(shí)候如何應(yīng)對(duì)呢？把握三個(gè)簡(jiǎn)單原則即可：

    1．寧可信其有。雖然無(wú)把握，畢竟是個(gè)機(jī)會(huì)。認(rèn)真對(duì)待，體面周到，和氣生財(cái)

    2．不見兔子不撒鷹。熱情對(duì)待是一回事，涉及到錢決不松口含糊。沒見到真金白銀前，捂緊口袋。對(duì)不明底細(xì)的，照規(guī)矩辦事。做生意，只對(duì)熟客“靈活”，初次交道則一動(dòng)不如一靜。甚至賄賂、回扣，本身就是見不得光的事情，以后吃虧了都不敢聲張

    此外，碰到要求對(duì)方所在地“面談交易”的，不要輕易允諾。行業(yè)習(xí)慣，真正要大宗采購(gòu)的客戶，常理上更應(yīng)該是自己到生產(chǎn)廠家去，看設(shè)備規(guī)模生產(chǎn)能力等等。違反常情的先要有三分警惕�？梢栽陔娫�、傳真中把交易細(xì)節(jié)確定，郵寄樣品看貨等，把“見面”的必要降至最低。對(duì)方堅(jiān)持要求見面，并且有說(shuō)得過(guò)去的理由的，再考慮動(dòng)力拜訪。拜訪的時(shí)候，必須兩人以上，見面地點(diǎn)選擇對(duì)方公司而不是店飯館，盡量避開吃飯時(shí)間。見面的時(shí)候多打幾個(gè)電話與外界聯(lián)系，當(dāng)著對(duì)方的面說(shuō)明所在地點(diǎn)，給可能的騙局打個(gè)預(yù)防針。不了解底細(xì)前，謝絕對(duì)方去娛樂志氣的邀請(qǐng)等等.

    戒貪、戒急、戒虛榮心，是生意場(chǎng)上最基本而永恒的防騙之道。

    明白外貿(mào)原理，則可靈活操作而變不離宗；積累江湖經(jīng)驗(yàn)，方能霧里看花而方寸不亂。

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