在商人社區(qū)看到很多朋友在揭發(fā)騙子的騙術，將之曝光，有大快人心之感。然而，個別的朋友還是著了騙子的道，我從一名律師的視角給大家支個招，本次話題是“商業(yè)防騙之資信調查”。
    壇子里頻率最高的問題是問“某某公司是不是騙子公司”，其實要調查貿易對象是否有誠意、有實力、你所接的單是天上掉下的“天使”還是“天屎”并不難，那就是在發(fā)貨或付款之前做好貿易對象的資信調查。你可以通過如下途徑了解貿易對象的資信狀況。
    一、要求對方提供營業(yè)執(zhí)照復印件。營業(yè)執(zhí)照登記的基本信息是衡量企業(yè)資信狀況的重要依據(jù)。
    首先是注冊資本，一個皮包公司很顯然不會有5000萬的注冊資本，如果一個注冊資本只有30萬還是分期繳付的公司，至少說明其缺乏足夠的財力，這時你就要多留一個心眼了。
    其次是主營業(yè)務，工商局在為企業(yè)辦理登記的時候就要求其提供主營業(yè)務的說明，如果貿易對象主營化工產品，卻向你訂購電腦主板，你是不是多掂量掂量。
    再次是企業(yè)名稱及地址，如果貿易對象連自己的公司名稱及地址都搞錯，那基本就是存心騙你。一個公司的工商登記地也許和實際辦公地點不符，但注冊登記名稱絕對只有一個。大公司是不會輕易更改其辦公地址及電話的，否則要帶來損失客戶的風險，而皮包公司以“運動戰(zhàn)”聞名。
    但現(xiàn)實是：越是騙子越不會給你提供他的營業(yè)執(zhí)照，因為見不得人或根本就是子虛烏有，怎么辦？
    二、親自調查或委托調查。工商局除了每年辦照、收錢外還有另外一個功能，那就是提供對外查詢。如果你要求營業(yè)執(zhí)照復印件被拒絕，可以主動到工商局去調查，工商局一般會要你的單位給你開一個介紹信，我現(xiàn)在還沒有搞清楚這個介紹信有還是沒有的區(qū)別，呵呵，發(fā)發(fā)牢騷。在這里你可以查到除營業(yè)執(zhí)照載明的信息外，還可以看到公司的股東名稱、出資、股權變動等等，這些都是了解一個企業(yè)所必須的信息。但是，工商局只能查詢本轄區(qū)的企業(yè)，如果是外省市的企業(yè)，你要么親自跑一趟，要么聘請當?shù)氐娜藛T替你調查，費用一般不會比你來往的車費、住宿費高，律師以及專業(yè)調查機構是首選。
    三、企業(yè)的公共記錄，這些包括企業(yè)的資產抵押、涉及的訴訟等等，這些信息也是重要的風險衡量指標。
    公開可以查詢的信息由于難度不大，成本較少，可以有效的防范交易風險。還有一些風險衡量指標比如銀行往來記錄，企業(yè)財務狀況等更為直接，但是查詢難度很大，付出的成本較高，不推薦。